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半岛都市报-A14

2021-09-15 08:48:47 来源:本站 责任编辑:

  金秋9月,第12届半岛金融理财师专业大赛的号角正式吹响。本次大赛共有12家机构19支团队97名理财师参加。大赛除评委打分外,还开启大众评审投票,10月8日0时前,每个用户每天可以投10票,投票成绩将按权重30%计入总成绩。目前,大赛进入“线上比武”阶段,竞争进入白热化,截至9月14日17时,累计投票数量近54万,目前排名人气第一的是来自交通银行江西路支行的丁毅,第二名和第三名分别是来自中国银行高科园支行的马嘉敏和建设银行伊春路支行客户经理刘圣祥。

  具有专业理财资质的金融理财师可以让资产配置更加合理,让资产保值增值。本期就和大家来分享参赛选手郑梅的理财秘籍。

  从郑梅多年的工作经验看来,家庭资产配置似乎是每个投资者绕不开的话题。如今,理财产品那么多,大家应该如何做好家庭资产配置?资产配置被称为投资过程中的核心环节,是投资收益的最大决定性因素,资产只有在投资过程中才会有收益,它会随时间的变化而变化,这首先就要求我们的资产配置要尽早尽快。

  家庭资产配置的理念主要有以下两点!第一,保持合理的流动性,降低投资理财风险。实现目标投资回报率没有最好的,只有产品和服务适合投资者的才是王道。一方面的,要考虑自己的风险承受能力,另一方面要考虑我们所处的生命周期。不同年龄阶段,我们的投资目标是不同的,比如20岁时单身期的理财目标是组建家庭的筹备,积极创造财富,而50岁时家庭正处于兴旺期,理财目标是降低风险性投资比重,规划退休后的生活蓝图,这就意味着资产配置方案是不同的。第二,资产配置的另一特点就是相关性,在同一时间和空间下,两种资产涨跌之间的关系,如果同涨同跌,那就是正相关,如果不是同涨同跌就是负相关,有效利用资产之间的负相关,可以抵御资产波动带来的风险,比如我们最为熟知的美元和黄金,美元和石油,它们都是风险对冲的。作为投资者,有必要进一步加强风险意识,更新多元化投资思维,提高抵御风险的能力,而增强这种能力最有效的方式就是要学会家庭资产配置。

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